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Actifs, membres et prêts des coopératives de crédit aux États-Unis

Les actifs, les membres et les prêts des associations de caisses d'épargne et de crédit (credit unions) aux États-Unis sont mesurés par les données trimestrielles de la National Credit Union Administration (NCUA).

Source : NCUA (National Credit Union Administration)Dernière mise à jour : Données suivies par Bui Thanh PhucÀ propos de ces données ↓

IndicateurT2 2026T1 2026T4 2025T3 2025T2 2025T1 2025T4 2024T3 2024T2 2024T1 2024T4 2023T3 2023T2 2023
Nombre de coopératives de crédit4 2994 3364 3744 4194 4604 5054 5504 5964 6314 6704 7024 7454 787
Nombre de membres147,39147,05145,98146,22145,04144,53143,66143,37142,38141,75140,63140,17139,08
Total de l'actif2 522,72 507,682 456,472 420,232 401,52 390,232 330,42 334,462 320,022 330,332 278,312 251,842 241,15
Total du passif, des dépôts et des parts (mémo)2 522,72 507,682 456,472 420,232 401,52 390,232 330,42 334,462 320,022 330,332 278,312 251,842 241,15
Total des prêts et baux51 779,271 744,971 736,491 717,621 696,071 668,491 660,251 645,671 632,891 6161 617,831 604,761 576,6
Prêts non garantis4
Cartes de crédit87,6586,4988,2986,4385,5184,2985,6783,5282,4981,2982,4979,1777,14
Autres prêts non garantis71,5670,772,1671,6270,969,9671,1670,869,9168,9769,5668,6966,52
Prêts sur salaire alternatifs (PAL)0,150,140,150,140,130,120,140,130,120,110,120,110,11
Prêts étudiants non garantis par l'État fédéral6,276,476,596,76,726,9677,147,167,337,357,457,45
Prêts et baux automobiles3
Véhicules neufs162,2159,88162,01162,98164,08164,4166167,94170,69172,85177,28178,58178,36
Véhicules d'occasion327,51324,05322,43323,67323,76321,54320,14322,65324,25323,92325,91327,6324,51
Baux6,235,986,046,126,146,276,426,466,436,626,836,96,82
Prêts immobiliers3
Premières hypothèques, logements de 1 à 4 familles651,04636,81630,51621,64612,28602,36598,69592,43587,95582,48581,71580,04572,55
Hypothèques de rang inférieur, logements de 1 à 4 familles189,52183,43179,81174,03167,17160,35155,91149,98143,02136,22132,34125,61118,09
Autres biens immobiliers2,432,372,382,432,12,092,082,042,11,941,971,942,04
Prêts aux entreprises2
Garantis par des biens immobiliers190,38185,5182,15177,45172,8168,04163,84158,68154,74150,7147,95143,91139,66
Non garantis par des biens immobiliers15,0414,3714,3413,7713,5613,0713,1512,612,4812,0811,9711,7211,29
Autres prêts garantis69,2768,7969,6470,6370,9369,0570,0571,3171,5571,4872,3573,0472,05
Nouveaux prêts (depuis le début de l'année)330,08151,19610,09455,28293,84137,53530,1388,02252,24114,29549,73425,19283,49
Total des dépôts des membres62 147,512 143,372 087,912 053,182 041,62 040,551 979,161 954,61 946,541 954,241 900,451 894,961 897,1
Parts ordinaires594,65596,98576,25573,08579,06582,09561,73559,44570,67581,13575,79595,06621,48
Comptes de chèques avec parts (share drafts)418,87422,53411,17395,43395,27402,42383,03377,41381,29385,79373,97381,55388,17
Comptes du marché monétaire389,83384,73371,02362,49357,99354,16341,81334,51335,19335,8334,85343,14354,56
Certificats de parts616,19611,52602,39594,24581,89575,81566,12555,92532,87522,26487,95447,94407,82
Comptes IRA/KEOGH88,588,3988,4588,7388,5687,8287,3987,4386,8186,1985,3984,9184,3
Autres parts15,3314,7313,5114,1414,1113,4312,7813,5913,4915,5514,916,116,58
Dont : parts de membres2 123,372 118,892 062,82 028,122 016,872 015,731 952,851 928,311 920,311 926,711 872,861 868,71 872,91
Liquidités et dépôts auprès d'autres institutions165,45198,76170,39163,09171,23195,61155,41165,25168,31194,86134,45121,02123,13
Capital réglementaire288,28282,25277,19274,63269,28264,64260,76260,39256,45252,58249,07248,24244,29
Prêts en retard de paiement de deux mois ou plus17,0514,7117,7616,2315,3113,2616,1314,9113,7112,4913,3711,519,88
Provision pour pertes sur crédit (CECL)23,4123,0823,2822,6922,1721,7721,8120,9820,6920,4120,3718,5116,32
Radiations (depuis le début de l'année)8,334,241611,797,964,0915,5611,387,613,8211,557,935,02
Résultat net (depuis le début de l'année)11,325,1518,9414,468,943,9514,5211,977,93,7815,3212,578,78
Produits d'intérêts (depuis le début de l'année)64,6631,89124,6392,8260,9529,88116,2286,3156,6427,8599,0172,1746,61
Charges d'intérêts (depuis le début de l'année)21,210,5243,5132,6321,6910,7944,3132,9221,5410,5931,6921,813,19
Produits hors intérêts (depuis le début de l'année)14,016,4427,0220,213,126,2126,8720,4113,656,7125,2118,5112,35
Nombre de prêts en encours89,9289,7590,0490,390,2789,9490,6990,4690,1589,9190,8490,6190,6

Dernier chiffre

Total de l'actif s’établit à 2 522,7 milliards de dollars en T2 2026. Soit +0,6% par rapport à T1 2026 et +5,0% sur un an. La série de cette page est trimestrielle et va de T2 2015 à T2 2026. Source : NCUA (National Credit Union Administration).

Dernier
2 522,7 milliards de dollars
T2 2026
vs période précédente
+0,6%
T1 2026
sur un an
+5,0%

À propos de ces données

Les actifs, les membres et les prêts des associations de caisses d'épargne et de crédit (credit unions) aux États-Unis sont mesurés par les données trimestrielles de la National Credit Union Administration (NCUA). Cette publication suit l'actif total, les dépôts des membres, les prêts par catégorie, les prêts en souffrance et le bénéfice net. Les séries chronologiques débutent en 2015 et sont actualisées chaque trimestre à partir de rapports officiels. Ces chiffres à l'échelle nationale couvrent l'ensemble du secteur des credit unions assurées sans recourir à un échantillonnage.

Questions fréquentes

Que mesure le tableau des actifs, des membres et des prêts des credit unions américaines ?
Il mesure la performance financière globale et les indicateurs de bilan de l'ensemble des credit unions assurées aux États-Unis, incluant le total des actifs, les parts des membres, les prêts, les prêts en souffrance et le résultat net.
À quelle fréquence ces données sur les credit unions américaines sont-elles publiées et depuis quelle date ?
Les données sont publiées trimestriellement par la National Credit Union Administration et couvrent le secteur à partir de l'année 2015.
Quels détails sont disponibles dans ce tableau de statistiques sur les credit unions ?
Le tableau comprend des ventilations par types de prêts, tels que les premiers prêts hypothécaires, les prêts automobiles et les cartes de crédit, ainsi que les comptes de dépôts, le nombre de membres et les chiffres des impayés.
En quoi ces chiffres des credit unions diffèrent-ils des statistiques des banques commerciales ?
Les credit unions sont des institutions de dépôt détenues par leurs membres, distinctes des banques détenues par des actionnaires, bien que leurs dépôts assurés fassent l'objet d'une surveillance réglementaire similaire par le National Credit Union Share Insurance Fund aux États-Unis.